(INFORMACIÓN Y PREVENCIÓN) DENTRO DEL MARCO DE LA LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA #139-Edith Flores Jiménez -

(INFORMACIÓN Y PREVENCIÓN) DENTRO DEL MARCO DE LA LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA

#139-Edith Flores Jiménez

Resumen

El artículo explica el marco legal en México para prevenir el lavado de dinero, definido como el proceso de ocultar el origen ilícito de recursos para integrarlos a la economía formal.Describe los antecedentes históricos y la influencia internacional, especialmente las recomendaciones del GAFI, que impulsaron la creación en 2012 de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI).La ley busca proteger el sistema financiero mediante la detección, prevención y sanción de operaciones ilícitas, enfocándose en las llamadas Actividades Vulnerables, es decir, aquellas con riesgo de ser utilizadas para introducir dinero ilegal.Se establecen obligaciones para quienes realizan estas actividades, como: registro ante el SAT, identificación de clientes, designación de un responsable y presentación de avisos a la autoridad.Finalmente, el texto destaca la importancia del cumplimiento normativo, ya que el desconocimiento puede generar sanciones, y subraya que los particulares actúan como un primer filtro para prevenir el lavado de dinero.

Palabras Clave

 Lavado de dinero
 Recursos de procedencia ilícita
 LFPIORPI
 Actividades Vulnerables
 Prevención
 Detección
 GAFI
 Sistema financiero
 SAT
 Identificación de clientes
 Avisos
 Cumplimiento normativo

Abstract

The article explains the legal framework in Mexico for preventing money laundering, defined as the process of concealing the illicit origin of resources to integrate them into the formal economy. It describes the historical background and international influence, especially the recommendations of the FATF, which prompted the creation in 2012 of the Federal Law for the Prevention and Identification of Operations with Illicitly Obtained Resources (LFPIORPI). The law aims to protect the financial system thru the detection, prevention, and sanctioning of illicit operations, focusing on so-called Vulnerable Activities, that is, those at risk of being used to introduce illegal money. Obligations are established for those who carry out these activities, such as: registration with the SAT, customer identification, designation of a responsible person, and submission of notices to the authority. Finally, the text highlights the importance of regulatory compliance, as ignorance can lead to sanctions, and emphasizes that individuals act as a first filter to prevent money laundering.

Keywords

 Money laundering
 Illicitly obtained resources
 LFPIORPI
 Vulnerable
 Activities
 Prevention
 Detection
 FATF
 Financial system
 SAT
 Customer identification
 Notices
 Regulatory compliance

© 2026 - Revista Tepantlato El códice florentino, en el libro X, capítulo IX “De los Hechiceros y Trampistas”, hace referencia a las actividades del TEPANTLATO o procurador, siendo en concepto etimológico del idioma nahuatl tepan que significa “intercesor” y tlatoa que se refiere a “hablar”.